لجنة الجزاءات على الشركات المصرفية (فيما يلي: "اللجنة") هي لجنة أُنشئت بموجب قانون حظر غسل الأموال، لعام 2000 (فيما يلي: "القانون") كجزء من أدوات الإنفاذ في مجال مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، وتملك صلاحية فرض جزاءات مالية على الشركات المصرفية (حتى سقف نحو 2.26 مليون شيكل عن كل خرق) بسبب مخالفات للقانون، للأوامر والأنظمة الصادرة بموجبه.
تتألف اللجنة من ثلاثة أعضاء: رئيس اللجنة، المراقب على البنوك السيد دانييل ححياشفيل، ورئيسة هيئة حظر غسل الأموال وتمويل الإرهاب المحامية عيليت أوستروفيتش- ليفي، ونائب المراقب على البنوك السيدة رافيتال كيسار- ستويا.
قررت اللجنة فرض جزاء مالي بقيمة 2.1 مليون شيكل على بنك لئومي لإسرائيل م.ض (فيما يلي: "البنك")، بسبب مخالفات لأحكام بموجب القانون، وبالتحديد11 مخالفة للمادة 9 بشأن الإبلاغ إلى هيئة حظر غسل الأموال وتمويل الإرهاب (فيما يلي: "الهيئة") عن عمليات يُشتبه بأنها غير اعتيادية، و10 مخالفات للمادة 2أ من الأمر بشأن إجراءات "اعرف زبونك". وقد كُشف عن هذه المخالفات في إطار فحص أجراه قسم الرقابة على البنوك في موضوع مكافحة تمويل الإرهاب.
أما مخالفات المادة 9 فقد نتجت عن خلل في تعريف قواعد نظام المراقبة لدى البنك. وفي هذا السياق، شددت اللجنة على أن منظومة المراقبة تُعتبر البنية التحتية للوفاء بواجب الإبلاغ، والذي يشكّل "العمود الفقري" لنظام حظر غسل الأموال.
أما مخالفات المادة 2أ فقد نتجت عن عدم رصد البنك للتصرفات غير الطبيعية في الحسابات. وأوضحت اللجنة أن واجب تحديث إجراءات "اعرف زبونك" لا يتوقف على اكتشاف الشذوذات فقط، بل يستند إلى تقييم المخاطر إلى جانب التحديث الدوري.
يجدر التنويه بأن اللجنة اتخذت قرارها بعد جلسة استماع للبنك، كما قررت تقليص مبلغ الجزاء مقارنة بالحد الأقصى المنصوص عليه في القانون، وذلك في ضوء الملابسات، وبسبب تعاون البنك مع طاقم الفحص والإجراءات التي اتخذها لمعالجة الإخفاقات.
يحق للبنك الاستئناف إلى محكمة الصلح خلال 30 يومًا.
للاطلاع على القرار وتفاصيل المخالفات التي تم تحديدها، والأسس التي استندت إليها اللجنة والأسباب التي أدت إلى فرض الجزاء، يرجى مراجعة: قرار فرض جزاء مالي بسبب مخالفات أمر حظر غسل الأموال.
يقظة ومهنية الممرضة رولا تنقذ حياة في عيادة مئوحيدت دير حنّا شهدت عيادة مئوحيدت في دير حنّا مؤخرًا حادثة منقذة للحياة، بفضل يقظة ومهنية الممرضة رولا...
محافظ بنك إسرائيل يعلن عن تعيين السيدة سيجاليت سوسنه مديرةً لشعبة رأس المال البشري والموارد التنظيمية أعلن...
اتسم العام الماضي بعدم استقرار أمني واقتصادي على غرار العام الذي سبقه. وقد أظهر الاقتصاد الإسرائيلي حصانة...
قبل ساعات قليلة من إعلان بنك إسرائيل قراره بشأن سياسة أسعار الفائدة، واصل الدولار انخفاضه إلى أدنى مستوى له...
يرتفع الحد الأدنى للأجور في إسرائيل ابتداءًا من شهر أبريل 2026 بنسبة 3.3%، وذلك استمراراً للنضال الحازم الذي...
في الربع الثالث من العام، ارتفع رصيد محفظة الأصول المالية للجمهور بحوالي 265.1 مليار شيكل (4%)، ليصل إلى مستوى...
نظّمت "عوجن"، وهي منظمة مالية اجتماعية غير ربحية، اليوم الخميس، "مؤتمر عوجن 2025 - تحديات، فرص وتأثير اجتماعي"،...
مع دخول عام 2026، تبدأ موجة غلاء حكومية واسعة تطال منتجات وخدمات أساسية، من بينها الكهرباء والمياه وضريبة...
تميّز عام 2025 بتغييرات عميقة في صناعة الهايتك في البلاد. فإلى جانب التقلبات العالمية، وتباطؤ الاستثمارات،...
توّجت لجنة الصناعات العربية المنبثقة عن اتحاد ارباب الصناعة باكورة إنجازاتها بانضمام ما يقارب 20 مصنعا من...
تم التوقيع رسمياً على أمر التوسيع للمرحلة الثانية من إصلاح "هيسيج" المتعلق بالعاملات والعاملين الاجتماعيين،...
ارتفعت أسعار المعادن النفيسة، اليوم الثلاثاء، بعد انخفاضات حادة في الجلسة السابقة، في الوقت الذي عاودت فيه...
هبطت عملة "بتكوين" المشفرة اليوم الخميس إلى أقل من 90 ألف دولار، في ظل تزايد المخاوف بشأن تأثير الذكاء الاصطناعي على أرباح شركات التكنولوجيا، وتراجع شهية...
سرّحت شركة موبيل آي الإسرائيلية للقيادة الذاتية حوالي 200 موظف من أصل 4000 موظف تقريبًا، معظمهم في إسرائيل. وعلم...
كشف نظام الديجيتال الوطني، اليوم عن حملة تجسس إيرانية، وصفت في دراسة مهنية أجرتها وحدة حماية السايبر...
تتوقع "أوبن إيه آي" نموًا لافتًا في قاعدة مشتركي خدمة تشات جي بي تي المدفوعة، مع تقديرات تشير إلى وصول عدد...
مع مرور عشرين عاماً على انطلاق "يوم الأعمال الخيرية" المنبثق عن جمعية "الروح الطيبة" من مجموعة "أريسون"، تبرز قصص نجاح ملهمة كانت بمثابة القوة الدافعة لهذا المشروع...
يشهد المجتمع العربي منذ مطلع عام 2026 تصاعدًا خطيرًا في جرائم القتل وأحداث العنف،...
كل ما يجب معرفته عن المضادات الحيوية (Antibiotic) في الفترة الأخيرة نشهد دعوات متزايدة...
مراقب الدولة ينشر تقريره التاسع حول الاخفاقات في حرب السّيوف الحديديّة:ثلث...
هبطت عملة "بتكوين" المشفرة اليوم الخميس إلى أقل من 90 ألف دولار، في ظل تزايد المخاوف بشأن تأثير الذكاء الاصطناعي على أرباح شركات التكنولوجيا، وتراجع شهية...
سرّحت شركة موبيل آي الإسرائيلية للقيادة الذاتية حوالي 200 موظف من أصل 4000 موظف...
كشف نظام الديجيتال الوطني، اليوم عن حملة تجسس إيرانية، وصفت في دراسة مهنية أجرتها...
تتوقع "أوبن إيه آي" نموًا لافتًا في قاعدة مشتركي خدمة تشات جي بي تي المدفوعة، مع...